Mes: abril 2021

8 consejos para adoptar la transformación digital en la banca

8 consejos para adoptar la transformación digital en la banca

El sector bancario y financiero se ha ido transformando de la mano de las nuevas tecnologías, convirtiéndose en uno de los más dinámicos de la economía, para cumplir con las necesidades de sus clientes han tenido que realizar un gran esfuerzo en transformación digital, en tecnologías de información para poder cubrir estos requerimientos.  Valora Analitik habló con Edison Parra,…

La explosión del fraude online pospandemia: claves para entenderlo y armas para combatirlo

La explosión del fraude online pospandemia: claves para entenderlo y armas para combatirlo

Hoy en día las compras Online y la gestión del dinero por medio de dispositivos móviles es una realidad a simple vista. La transformación digital que ya venía produciéndose desde antes de la Covid-19 estaba cambiando la manera de pagar las facturas, gestionar las finanzas o comprar entre los consumidores. La tecnología es una pieza clave en…

El hackeo de cuentas sigue considerado como la mayor amenaza

El hackeo de cuentas sigue considerado como la mayor amenaza

Siete de cada diez usuarios sienten ser vulnerables a los fraudes online si utilizan la banca digital. Entre robo de identidad, hackeo, o clonasión son las principales preocupaciones que tienen las personas al realizar transacciones en este medio.   Según lo indica el Diario Valor en su reportaje de los usuarios que utilizan los medios digitales para hacer transacciones el 58% de…

Dinero Programable y la Inteligencia Artificial

Dinero Programable y la Inteligencia Artificial

Muchas cosas han cambiado debido a la pandemia y no es de sorprenderse que la forma en que usamos el dinero también haya cambiado, vimos un aumento considerable en las transacciones en medios online, mientras que con el uso de efectivo a pasado lo contrario con una gran decreciente en su uso, por el temor…

Conozca cómo proteger sus datos y evitar fraudes con sus tarjetas

Conozca cómo proteger sus datos y evitar fraudes con sus tarjetas

Para 2025 se esperan pérdidas por robos de hasta US$ 200.000 millones a nivel global. Expertos dan claves para prevenir las estafas.  A raíz de la pandemia Covid 19 las personas han incrementado el uso de productos financieros como tarjetas débito y crédito, disminuyendo de manera considerable el uso de dinero en efectivo, situación que ha generado…

Nuevas tendencias contra el lavado de activos para 2021

Nuevas tendencias contra el lavado de activos para 2021

El nuevo umbral transaccional traerá mayor tiempo, dinero y error humano.  Los bancos en la actualidad se han visto obligados a incrementar sus operaciones para cumplir con las nuevas medidas decretadas por los Estados Unidos de reducir el umbral de transacciones sospechosas de $3.000 a $250, lo que significa que cualquier transacción superior a $250 tendrá que ser investigada manualmente. …

Delitos de cuello blanco

Delitos de cuello blanco

Con la llegada de la pandemia a inicios del 2020 se dieron grandes cambios en los hábitos de consumo de las personas, la demanda por suministros médicos, alimentarios y domésticos tuvieron una elevada demanda durante este año. Por parte de los gobiernos se empezaron a mover grandes sumas de dinero, las ONG también movieron cifras importantes para cubrir…

¿Cómo los bancos se dan cuenta del lavado con criptomonedas?

¿Cómo los bancos se dan cuenta del lavado con criptomonedas?

Los bancos y las instituciones financieras están obligados legalmente a cumplir con las leyes y las pautas regulatorias para combatir el lavado de dinero, el financiamiento del terrorismo y la evasión de impuestos, así como también administrar su riesgo contra estas ilícitas actividades financieras.  Todos los bancos e instituciones financieras legítimas incorporan el cumplimiento normativo y…

Paraísos Fiscales

Paraísos Fiscales

Los paraísos fiscales a diferencia de ir en baja van en aumento y es que desde el 2015 son más los países que se encuentran dentro de las listas negras de paraísos fiscales. Pero, que es el beneficio que obtienen estos paraísos fiscales y por qué no se han podido realizar acciones más rigurosas para evitarlos, es una de los…

GAFI vigilará NFTs y DEX

GAFI vigilará NFTs y DEX

El Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), dedicado a combatir el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo, ha fijado su mirada sobre los NFTs y los DEX. Lo hace en su borrador sobre los activos virtuales (AV). En la consulta pública de dicho borrador, GAFI califica de activos virtuales los NFTs que pueden facilitar el lavado de dinero (LA)…