Se puede evitar realmente el lavado de dinero

Evitar el lavado de dinero ha sido uno de los grandes retos para los países en general y por ende para las instituciones financieras quienes implementan una serie de regulaciones para evitar este tipo de actividades dentro de sus bancos.  

No lograr detener el lavado les cuesta a las instituciones bancarias grandes sumas de dinero en penalizaciones y llegar a perder puntos de su reputación. Es mucho a lo que se ven expuestos de no lograr cumplir con las normativas que impone cada país, es por eso que entre estos nace la duda de si realmente es posible evitar el lavado de dinero en la banca.  

Si bien es cierto a lo largo del tiempo se han desarrollado acciones que logran prevenir el lavado, no son cien por ciento eficaces y muchas veces los criminales pueden llegar a pasar estos controles sin ser rastreados. Cuando esto sucede toda una cadena de personas se ven afectadas, por eso es importante el poder prevenir este tipo de acciones. 

Saber si en un futuro se podrá prevenir el lavado de dinero realmente depende de muchos factores, uno de ellos son leyes modificadas y que no excluyan a los usuarios, muchas veces el tramite para abrir una cuenta bancaría es un poco complicado y para algunos países de la región es un lujo que solo los usuarios con buenos ingresos económicos pueden obtener. Otro de los problemas que crea este tipo de leyes es que la bancarización de un sector no se llega a dar, sector que muchas veces es aprovechado para poder lavar el dinero.  

Dentro de las leyes hay otro tema importante que debe de ser mencionado y es que si se logran poner leyes y requisitos más exhaustivos los usuarios buscaran otros medios donde no tengan que pasar tantos controles como lo son las monedas digitales, en donde se pierde totalmente el foco de movimiento de las organizaciones haciéndolas casi imposibles de detectar y a su vez aumentando el lavado de dinero. 

Otro aspecto importante que se debe de analizar a la hora de hablar de la prevención del lavado de dinero es si se desarrollarán herramientas de prevención lo suficientemente ágiles para poder detectarlo y prevenirlo antes que este suceda, la respuesta a esta interrogante es si, cada vez son más las tecnologías que se suman a la prevención del fraude y es que hoy en día contamos con Inteligencia Artificial, Machine Learning, análisis de vínculos y muchas otras cosas más que se han venido depurando para ser lo más autosuficientes y con ello controlar 24/7 las operaciones que suceden.  Fuente Yahoo Finanzas

El secreto de prevenir el lavado de dinero esta centrado en eso, en las herramientas que ayuden a los oficiales de cumplimiento a realizar sus labores de manera exitosa, una mala herramienta puede ser el peor enemigo de una entidad, si las herramientas no están preparadas con tecnología avanzada le generará a los encargados un gran retroceso a la hora de realizar análisis y de detectar el lavado de dinero haciendo que muchos casos se pasen por alto al estar concentrados en otras labores que bien podría realizar el sistema.  

La principal clave para detener el lavado es un equipo de profesionales que tengan amplio conocimiento en prevención y que estén preparados para sus labores, si a este equipo le sumamos una herramienta que este capacitada con la última tecnología de prevención harían de este equipo un mural muy difícil de penetrar.  

Por lo tanto, hablar de una verdadera prevención de lavado de dinero es cada día más posible gracias al aumento en la tecnología y en los nuevos conocimientos que van adquiriendo los equipos de cumplimiento a la hora de realizar sus labores. No será un tema de sorprenderse si los bancos llegan a niveles de protección altos que les permitan estar seguros y librarse de sanciones. 

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