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UNA PERSPECTIVA HOLÍSTICA DEL ENFOQUE BASADO EN RIESGOS

Para nadie es un secreto que las instituciones financieras (IF), como primera línea de defensa a nivel sistémico en la lucha contra el lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo (LD/FT), requieren gestionar de manera más eficaz sus riesgos de LD/FT.

WhatsApp agregará función de pagos móviles

India será el primer país que WhatsApp app permitirá que los usuarios envíen y reciban dinero sin salir del App, según reportes.

WhatsApp también quiere ser canal para el pago de deudas, esto según el sitio TheNextWeb quienes recogen un reporte que revela los planes de una de las plataformas más grande en comunicación entre amigos y empresas, se ha rumorado en desarrollo hace más de un año y es en ese mismo reporte de TNW que mencionan que estarían iniciando el plan en el país de la India.

IOTA, la criptomoneda cuyo valor creció casi 800% en un mes, mucho más que el bitcoin

El llamativo crecimiento del bitcoin de las últimas semanas no ha bastado para acallar las dudas que genera un mercado que ofrece gigantescos retornos pero que no está sometido a controles regulatorios.

Uso de tarjeta de crédito según la edad

El uso que se le dan a las tarjetas de crédito depende mucho a la generación a la que se pertenece

De acuerdo con el estudio de Hábitos Financieros en Línea 2017 de American Express y Google realizado por TNS indican que los más jóvenes usan las tarjetas para no afectar la disponibilidad de su efectivo y los de mayor edad la utilizan como financiamiento a corto o mediano plazo.

Importante que el sistema financiero conozca a sus clientes: CNBV

El grupo GAFI considera que uno de los puntos a tener en cuenta para el tema de prevención del lavado de dinero es conocer a su cliente y beneficiario final, con ello coincide la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV), la cual señala avances en esta materia, pero destaca la importancia de que el sistema financiero se adentre y penetre todavía más en el conocimiento de los clientes.

SmartSoft auspiciadores FIBA AML 2018

Acompañe a SmartSoft en uno de los eventos más importantes de la industria financiera: FIBA AML Compliance Conference 2018, tendrá lugar en la ciudad de Miami del 12 al 14 de marzo.

Certificaciones Sentinel 2018

Complemente, fortalezca y actualice sus conocimientos en la herramienta Sentinel.

FATCA y su sistema de retroalimentación

Advertencia: las autoridades tributarias de Estados Unidos tienen un sistema de retroalimentación de datos incorporado

En los Estados Unidos, las instituciones financieras locales proporcionan los Estados financieros al titular de la cuenta y a la autoridad fiscal de US: el Internal Reveue Servicio o IRS.  Esto le permite al IRS asegurarse de que todos los ingresos sean completamente revelados.  Para cuentas offshore, históricamente las Instituciones financieras extranjeras (FFI) sólo han proporcionado información sobre sus cuentas directamente al titular. Del titular -ciudadno americano- se esperaba que reportara voluntariamente la información de sus ingresos al IRS mediante los formularios de impuestos a través de los reportes FBAR o 8938.