Blog – 4 Column

Suplantación de sitios Web, ataques de Ciberdelitos.
Suplantación de sitios Web, ataques de Ciberdelitos.

Spoofing y pharming son las modalidades más comunes de este ciberdelito. Así puede identificarlas. La suplantación de sitios web se convirtió en el 2020 en el ciberdelito con mayor crecimiento en el país, con más de 303 por ciento más casos que en el año anterior, según lo demuestran las cifras entregadas por la Fiscalía…

La ley banxico trasladará al banco de méxico el riesgo de lavado de dinero
La ley banxico trasladará al banco de méxico el riesgo de lavado de dinero

El 27 de noviembre del año 2020, la Comisión de Hacienda y Crédito Público del Senado de la República, inopinadamente aprobó un dictamen por el que se reforman los artículos 20 y 34 y se adicionan los artículos 20 bis y 20 ter, todos de la Ley del Banco de México, en materia de captación…

WEBINAR GEOLOCALIZACIÓN HIPERLOCAL PARA LA PREVENCIÓN DEL CRIMEN FINANCIERO
WEBINAR GEOLOCALIZACIÓN HIPERLOCAL PARA LA PREVENCIÓN DEL CRIMEN FINANCIERO

El pasado 11 de marzo se llevó acabo nuestro primer webinar del 2021, el cual buscaba que los participantes comprendieran como la Geolocalización Hiperlocal puede entender el comportamiento habitual de los clientes vinculándolos a su geolocalización, cuando realizan transacciones a través de canales como la sucursal electrónica o la banca móvil, es esencial para detectar…

IA en la prevención del fraude y el lavado de activos
IA en la prevención del fraude y el lavado de activos

La lucha contra el fraude y los actos criminales siempre han sido trascendentales en la historia de la humanidad, incluso en esta era digital, la cual se ve trasformada a diario por nuevos avances tecnológicos.  El internet ha traído consigo una revolución en las comunicaciones, que ha generado un mundo virtual y globalizado, en donde…

Geolocalización para prevenir el fraude en transacciones móviles y en banca electrónica
Geolocalización para prevenir el fraude en transacciones móviles y en banca electrónica

La forma de fraude de más rápido crecimiento en el mundo, en línea o fuera de ella, es el phishing: la técnica de utilizar correos electrónicos falsificados y sitios web falsos para engañar a los usuarios para que entreguen datos personales que pueden usarse para robar sus identidades y acceder a sus cuentas. Los correos…

Inteligencia comparativa de nombres
Inteligencia comparativa de nombres

Los encargados de cumplimiento, en sus labores, se dan a la tarea de buscar diversos nombres en listas restrictivas, pero muchos programas basan sus búsquedas a comparativas de caracteres exactas, sin utilizar análisis de nombres. Muchos de los programas no tienen la capacidad de identificar que Laura M. Pérez es la misma persona que Laura María P, haciéndolas pasar como dos personas…

Problemática con respecto al monitoreo de las transacciones en Tiempo Real
Problemática con respecto al monitoreo de las transacciones en Tiempo Real

Los sistemas bancarios a nivel mundial sirven como prestadores de servicio, principalmente  recaudan fondos de los depositantes y otorgan créditos, todo se basa en la confianza que tienen las personas para depositar su dinero en estos, es por ello que parte de las responsabilidades de un banco radica en ofrecer a sus clientes diferentes medios…

Tendencias de redes criminales y vinculación entre ellas
Tendencias de redes criminales y vinculación entre ellas

La transformación digital de la sociedad ha traído mejoras considerables en la forma de que hacemos negocios, aprendemos, interactuamos y realizamos transacciones. Pero junto con estos avances, también estamos viendo un aumento en la actividad maliciosa y criminal dirigida tanto a los datos del usuario como de los de las empresas. Los delincuentes utilizan y…

Aumenta el riesgo de Lavado en México
Aumenta el riesgo de Lavado en México

El pasado 13 de noviembre la Asociación de Bancos Méxicanos (ABM) dio su parecer ante la nueva reforma al Banxico (Banco de México) alegando que pone en grandes riesgos el sistema financiero mexicano.   Según el artículo realizado por infobae, las 50 entidades que conforman este grupo hicieron un llamado a “discutir y a enriquecer la propuesta legislativa” atendiendo a todas…

Nuevos regulados por la SUGEF Costa Rica
Nuevos regulados por la SUGEF Costa Rica

Diferentes entidades pasaron a ser supervisadas y vigiladas por la SUGEF desde diciembre de 2020.  El acuerdo SUGEF 13-19 publicado el 19 de noviembre de 2019, establece el reglamento para la prevención del riesgo de legitimación de capitales, clasificando a los sujetos en tres categorías:  Tipo 1: sujetos inscritos con una mayor complejidad en su…

Nuevos retos del 2021 en lavado de dinero
Nuevos retos del 2021 en lavado de dinero

El 2020 fue un año atípico en el que se enfrentaron nuevos retos en temas de lavado de dinero de los cuales no se tenían precedentes, este 2021 pinta a no ser distinto esto gracias a la creciente evolución de estrategias para el lavado de dinero. El año anterior vimos el lavado de dinero crecer en organizaciones sin fines de…

Comercio Online y la aplicación de la IA
Comercio Online y la aplicación de la IA

La Inteligencia Artificial (IA) es la combinación de algoritmos planteados con el propósito de crear máquinas que presenten las mismas capacidades que el ser humano. Una tecnología que todavía nos resulta lejana y misteriosa, pero que desde hace unos años está presente en nuestro día a día a todas horas. Articulo citado de Irberdrola.  El comercio online…