Prevención del Fraude y Ciberseguridad en las FinTech
La tecnología de estas nuevas empresas podría en un futuro sustituir la existencia misma de los bancos en alguno de los clásicos servicios bancarios
Acontecimientos recientes del Sistema de Pagos Electrónicos Interbancarios “SPEI” en México
Los días 26 de Abril y 08 de Mayo de 2018, 5 entidades financieras de México sufrieron pérdidas económicas por ataques cibernéticos via SPEI, cifras no oficiales en los diarios del país, señalan una afectación de 8 millones de dólares.
Nuevos retos de la banca latinoamericana
Nuestras organizaciones enfrentan cada día mayores retos, los sectores financieros necesitan innovar en sus servicios diariamente, de una manera más ágil y eficiente para poder satisfacer las necesidades de nuestras poblaciones
UNA PERSPECTIVA HOLÍSTICA DEL ENFOQUE BASADO EN RIESGOS
Para nadie es un secreto que las instituciones financieras (IF), como primera línea de defensa a nivel sistémico en la lucha contra el lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo (LD/FT), requieren gestionar de manera más eficaz sus riesgos de LD/FT.
FATCA y su sistema de retroalimentación
Advertencia: las autoridades tributarias de Estados Unidos tienen un sistema de retroalimentación de datos incorporado
En los Estados Unidos, las instituciones financieras locales proporcionan los Estados financieros al titular de la cuenta y a la autoridad fiscal de US: el Internal Reveue Servicio o IRS. Esto le permite al IRS asegurarse de que todos los ingresos sean completamente revelados. Para cuentas offshore, históricamente las Instituciones financieras extranjeras (FFI) sólo han proporcionado información sobre sus cuentas directamente al titular. Del titular -ciudadno americano- se esperaba que reportara voluntariamente la información de sus ingresos al IRS mediante los formularios de impuestos a través de los reportes FBAR o 8938.
EDITORIAL DICIEMBRE
LOS OJOS DEL CIBERCRIMEN, ENFOCADOS EN EL ROBO DE LAS “CRIPTOMONEDAS” – EL NUEVO RETO 2018
El reciente “éxito en la adopción de las criptomonedas como medios de pago, hizo que los cibercriminales pongan sus ojos en ellas con fines maliciosos, ya sea para usarlas como mecanismos de pago luego de una infección o también para tratar de obtenerlas minándolas en los computadores de víctimas que se vean infectadas”.
Este como muchos otros retos estarán afrontando las empresas de seguridad informática el próximo año, dichas instituciones advierten que el robo de monedas electrónicas será la mayor amenaza.
¿Pero cómo están consiguiente su objetivo los criminales?
Editorial Octubre
DE LA BANDA MAGNÉTICA AL CHIP
“La implementación del FULL EMV sigue siendo un proyecto global”
No cabe duda que para el mundo global en que nos movemos, las tarjetas bancarias representan, sin duda, la universalidad de los medios de pago al consumo por excelencia. Miles de millones de transacciones con tarjetas transitan diariamente por las redes globales de comunicaciones especializadas, ya sea que se hagan con la tarjeta presente o no, ya sea para realizar una compra, pagar un servicio o hacer una operación en un ATM, transacciones sin fronteras.
Corrupción y Lavado de Activos, dos hermanos muy unidos.
El caso Odebrecht es el mejor ejemplo para el título de este artículo.
Según la investigación del Departamento de Justicia de Estados Unidos de América la constructora más grande de América Latina, Odebrecht habría pagado sobornos a funcionarios públicos de varios gobiernos durante años. Esto ha generado un escándalo que afecta incluso a presidentes y exmandatarios de varios países latinoamericanos.
Editorial Junio 2017
Globalización y crimen organizado, los retos del oficial de cumplimiento
La economía globalizada, así como los avances tecnológicos han proporcionado una infinidad ventajas financieras, desarrollo y modernización de los servicios bancarios, sin embargo también favorece la proliferación e infiltración de organizaciones criminales con alcance internacional que se ocultan en el anonimato y la extraterritorialidad, estos grupos han diversificado su accionar delictivo utilizando las plataformas modernas para ejecutar delitos relacionados con trata de seres humanos, trasiego de órganos, narcotráfico, fraude, delitos informáticos, piratería, lavado de dinero, robo de arte, infiltración de negocios legales, tráfico ilícito de armas, actividades terroristas, entre otros.
Editorial Abril 2017
Para esta segunda edición del año les traemos noticias relevantes en relación a tecnología, tendencias, blanqueo de dinero y regulaciones en relación con las entidades financieras, a continuación una vista a las noticias: