Cómo protegerse del fraude en pagos online.
La subida de las compras en medios online representa una gran oportunidad para las empresas, después del 2020 muchas empresas han empezado sus procesos de digitalización y en uno de esos procesos son las ventas online. En un reporte de la Conferencia de las Naciones Unidades Sobre Comercio y Desarrollo, establece que actualmente, el mercado…
El lavado de activos ¿qué medidas tomar?
El lavado de activos es una práctica antigua que, a pesar de ser combatida con rigidez por el gobierno, está muy presente en nuestra sociedad. Motivo por el cual, en este artículo, hablaremos de esta actividad y las formas de prevenirlas. ¿Cuáles son las etapas del lavado de activos? Actualmente, existen diversas formas de lavar los activos provenientes de actividades ilícitas, sin embargo, generalmente ocurren siguiendo 3 etapas básicas. Colocación Esta es la primera etapa, en la que las ganancias ilícitas se introducen en el sistema financiero. Existen diversas formas de colocar el dinero ilegal en el mercado, puede ser a través de depósitos en efectivo, inversiones en casinos o cualquier tipo de negocio, ya sea en el ámbito nacional o internacional. Estratificación La estratificación se encarga de separar los fondos ilícitos a través de diversas transacciones financieras, de esta forma se dificulta su rastreo y se distancia cada vez más…
Cuáles son las estafas online en las que mayor caen las personas
La mayoría de las estafas se dan de manera virtual. Por eso la falta de experiencia de los usuarios en este medio les juega en su contra dando paso a la proliferación de distintas modalidades de estafas o robos por medio de métodos que utilizan los ciberdelicuentes para acceder las cuentas bancarias. La ciberdelincuencia aumentó 3.000%…
¿Estamos viendo la caída de las criptomonedas?
Las criptomonedas se desarrollaron para descentralizar las finanzas. Con el pasar del tiempo han ganado territorio entre los usuarios y cada día son más los adeptos a estas nuevas monedas digitales y a la minería de estas. A pesar de su popularidad en los últimos meses hemos visto como el valor de estas nuevas monedas…
Los bancos coreanos no tienen responsabilidad sobre delitos criptográficos
Los bancos coreanos aún se muestran reacios a abrir cuentas de nombre real para los comerciantes en los intercambios de criptomonedas nacionales. Las razones radican en las regulaciones recientemente adoptadas que obligan a las plataformas comerciales a trabajar con instituciones financieras locales. Pocos de ellos han tenido éxito ya que los bancos temen que puedan…
Crece en Brasil las victimas por estafas piramidales
Los esquemas financieros piramidales han venido en crecimiento en los últimos años en la mayoría de los países de Latinoamérica, muchos de los usuarios de este tipo de sistemas aseguran la veracidad de este tipo de esquemas a pesar del desacuerdo que tienen las entidades regulatorias financieras de los diversos países. Es tanta su devoción…
El futuro de los equipos de Fraude y AML
Los últimos meses han estado marcados por cambios abruptos y por la digitalización acelerada de las empresas, algo que se pronostica siga la tendencia ascendente por varios años más. Estar digitalizado es ahora estar dentro del juego, creando con esto nuevas puertas y oportunidades para los criminales poder evolucionar. Las instituciones financieras deben de aprender…
El lavado de activos ¿qué medidas tomar?
El lavado de activos es una práctica antigua que, a pesar de ser combatida con rigidez por el gobierno, está muy presente en nuestra sociedad. Motivo por el cual, en este artículo, hablaremos de esta actividad y las formas de prevenirlas. ¿Cuáles son las etapas del lavado de activos? Actualmente, existen diversas formas de lavar los activos provenientes de actividades ilícitas, sin embargo, generalmente ocurren siguiendo tres etapas básicas. Colocación Esta es la primera etapa, en la que las ganancias ilícitas se introducen en el sistema financiero. Existen diversas formas de colocar el dinero ilegal en el mercado, puede ser a través de depósitos en efectivo, inversiones en casinos o cualquier tipo de negocio, ya sea en el ámbito nacional o internacional. Estratificación La estratificación se encarga…
Como protegerse del fraude en pagos online.
La subida de las compras en medios online representa una gran oportunidad para las empresas, después del 2020 muchas empresas han empezado sus procesos de digitalización y en uno de esos procesos son las ventas online. En un reporte de la Conferencia de las Naciones Unidades Sobre Comercio y Desarrollo, establece que actualmente, el mercado…
Fraude del CEO, espionaje corporativo, malware bancario son los fraudes mas usuales por estas épocas.
Estos nombres de fraude son muy usuales por estos días a raíz de la cuarentena sufrida a causa del Covid 19, se disparó en grandes cantidades el uso del internet. El aumento del tráfico fue un campo abonado de oportunidades para los piratas informáticos. Los usuarios, lejos de su ámbito de trabajo habitual, se convirtieron en mucho más vulnerables. El fraude…