Problemática con respecto al monitoreo de las transacciones en Tiempo Real
Los sistemas bancarios a nivel mundial sirven como prestadores de servicio, principalmente recaudan fondos de los depositantes y otorgan créditos, todo se basa en la confianza que tienen las personas para depositar su dinero en estos, es por ello que parte de las responsabilidades de un banco radica en ofrecer a sus clientes diferentes medios…
Tendencias de redes criminales y vinculación entre ellas
La transformación digital de la sociedad ha traído mejoras considerables en la forma de que hacemos negocios, aprendemos, interactuamos y realizamos transacciones. Pero junto con estos avances, también estamos viendo un aumento en la actividad maliciosa y criminal dirigida tanto a los datos del usuario como de los de las empresas. Los delincuentes utilizan y…
Nuevos regulados por la SUGEF Costa Rica
Diferentes entidades pasaron a ser supervisadas y vigiladas por la SUGEF desde diciembre de 2020. El acuerdo SUGEF 13-19 publicado el 19 de noviembre de 2019, establece el reglamento para la prevención del riesgo de legitimación de capitales, clasificando a los sujetos en tres categorías: Tipo 1: sujetos inscritos con una mayor complejidad en su…
¿Cómo se puede mejorar la transparencia y la rendición de cuentas en la entrega de dinero por emergencias?
La pandemia generada por el virus COVID-19 ha devastado economías, sistemas sanitarios y sociedades en todo el mundo. Ante el miedo global a los colapsos de los sistemas sanitarios, la mayoría de gobiernos e instituciones se han enfocado en prevenir la dispersión del virus y mantener a la población sana por encima de todo. Sin…
Inteligencia Artificial: la transformación del sector financiero
La industria bancaria está pasando por un proceso de digitalización en donde se ha implementado tecnologías como la Inteligencia Artificial (AI) en procesos de detección de fraude hasta la gestión de patrimonio financiero, sin excluir otras como las finanzas personales o préstamos.
SmartSoft integra la tecnología de geolocalización IP de Digital Element para impulsar soluciones de prevención de fraude y lavado de dinero en América Latina
Se utilizarán los datos de IP para ayudar a proteger los activos de más de 100 millones de cuentas financieras en toda la región de LATAM.
Estudio sobre la Transformación Digital en ejecución
Para este estudio se ha tomado como referencia el libro The Digital Transformation Playbook de David Rogers, Director de la Escuela de Negocios de la Universidad de Columbia
Ciberseguridad y protección de instalaciones estratégicas a través del Enterprise Security Risk Management (ESRM)
La tríada de conceptos de seguridad que expresa el título de este artículo pretende destacar lo imperativo de su integración en las instalaciones estratégicas y en sus distintas áreas críticas para la protección de sus activos, sean éstos tangibles como intangibles, que incluyen también a los activos tecnológicos.
Implementación de la Metodología de Riesgo Institucional para la prevención del lavado de activos y financiamiento al terrorismo
Uno de los retos que tiene el sistema financiero, en específico sus sujetos obligados, es el de implementar la metodología de riesgos institucionales para la prevención del lavado de activos y financiamiento al terrorismo. En el caso de Costa Rica es implementar una metodología a ciegas, ya que la normativa vigente únicamente indica:
Tendencias de la Ciberdelincuencia
En el año 2018 pudimos observar en la región latinoamericana varios incidentes de ciber ataques serios a diferentes sectores de la industria.