Estado ciberseguridad en el sector bancario (América Latina y El Caribe)
La preparación y gobernanza de la seguridad digital, en promedio en el 41% de las entidades bancarias en la región existen dos niveles jerárquicos entre el CEO y el máximo responsable de la seguridad digital. No obstante, el número de niveles jerárquicos que existen entre el CEO y el máximo responsable de la seguridad digital…
La experiencia con cliente bancario en tiempo real
Responder en tiempo real a cuanto sucede en las finanzas de los clientes, y no solo cuando estos se encuentran interactuando en los canales del banco nos permite anticiparse a sus necesidades, producto de conocimiento del perfil financiero hacen parte de los retos que la banca debe atender, y en donde la aplicación de la…
¿Qué veremos en el 2022 en fraude?
Pese a todos los esfuerzos de las empresas para no ser victimas del fraude y a pesar de todo lo aprendido del año anterior, este año pinta a ser el año con mayores estafas en medios online y es que a pesar de todos los esfuerzos por prevenir el fraude, los ciberdelincuentes ven en los…
¿Qué es la hawala?
Este mecanismo financiero informal tiene siglos de historia y es uno de los que más mueve dinero alrededor del mundo, pero en qué consiste y quienes son sus actores, esto es un tema que tocaremos en este blog. Para poder llevar a cabo la hawala no se necesitan bancos, ni Exchange monetario, ni formularios y…
Roban bonos de criptomonedas en el Salvador
Un mes después de que el gobierno de El Salvador implementara el bitcóin como moneda nacional, sale a la luz un ángulo ilegal de la nueva economía: el robo generalizado de los bonos de US$30 ofrecidos como incentivo para que los ciudadanos adopten la cartera electrónica. Las autoridades reportan que muchos salvadoreños se han dado cuenta de…
Investigan a presidente Maduro por Lavado de Dinero
El Consejo de Cooperación del Golfo prepara una batería de medidas para bloquear el lavado de dinero por medio de las criptomonedas. Los canales financieros operados por los estados árabes del Golfo son actores económicos que han adquirido gran importancia en los últimos años en cuanto a las transacciones económicas internacionales. Algunos de esos activos se han…
El futbol y el lavado de dinero
Investigan en Argentina a la AFA, ocho clubes y representantes de futbolistas por una presunta evasión y lavado de dinero en el traspaso de jugadores; autoridades mexicanas no han sido requeridas para colaborar en las pesquisas. Las autoridades mexicanas se encuentran atentas a la investigación que se hace en Argentina sobre la posible evasión y lavado de dinero en…
Nueva ley de Fintech en Chile
La Comisión de Hacienda de la Cámara de Diputados aprobó en general el proyecto de Ley de Fintech de Chile, mientras que el ministro de Hacienda, Rodrigo Cerda, adelantó que el gobierno impulsará la norma a pocos meses de culminar el mandato del presidente Sebastian Piñera. El proyecto ingresó al Congreso el 3 de septiembre…
China introduce nuevas regulaciones Fintech
China introduce nuevas regulaciones Fintech El catalizador de la liquidación fue una nueva regla que afecta la forma en que los ciudadanos chinos invierten en los mercados extranjeros. Las nuevas reglas comienzan el 1 de noviembre y representan otro caso de riesgo regulatorio de Beijing. Si bien se justifica la precaución, la reversión tan esperada…
Un ataque informático le puede costar varios millones a bancos y Fintech
La compañía de ciberseguridad Sophos anunció los hallazgos de El estado del ransomware en los servicios financieros 2021, que muestra cómo las organizaciones de este sector en todo el mundo gastaron más de US$ $2 millones de dólares en recuperación promedio, cuando fueron víctimas de algún ataque de ransomware. Esa cifra supera el promedio mundial que es de…