Las DeFi ya tienen su primer borrador por parte del GAFI
Con el auge del blockchain han venido en tendencia nuevos actores en el ecosistema financiero y una de ellas son las DeFi, las cuales la entidad GAFI tiene en la mira y por las cuales saco su primer borrador el pasado mes de marzo. El borrador es una orientación revisada para un enfoque basado en el riesgo para activos…
¿Está la banca digital realmente protegida?
En los últimos meses hemos escuchado que gracias a la pandemia se acelero el crecimiento digital de la banca, adelantando años de digitalización. Pero para la banca este caso se multiplicó, obligando a los bancos a invertir en el desarrollo y mejora de sus aplicaciones, así como la aparición de nuevas Fintech. Debido a la pandemia…
Webinar: ¿Cómo prepararnos para el cumplimiento PLD en Cooperativas?
El pasado 20 de mayo realizamos un webinar especializado en cooperativas en Ecuador, en donde se habló como globalización financiera ha habilitado el surgimiento de diferentes medios para llevar a cabo el lavado de activos más allá de las fronteras de los estados en donde las actividades ilícitas se desarrollan, así, la prevención y represión de…
8 consejos para adoptar la transformación digital en la banca
El sector bancario y financiero se ha ido transformando de la mano de las nuevas tecnologías, convirtiéndose en uno de los más dinámicos de la economía, para cumplir con las necesidades de sus clientes han tenido que realizar un gran esfuerzo en transformación digital, en tecnologías de información para poder cubrir estos requerimientos. Valora Analitik habló con Edison Parra,…
La explosión del fraude online pospandemia: claves para entenderlo y armas para combatirlo
Hoy en día las compras Online y la gestión del dinero por medio de dispositivos móviles es una realidad a simple vista. La transformación digital que ya venía produciéndose desde antes de la Covid-19 estaba cambiando la manera de pagar las facturas, gestionar las finanzas o comprar entre los consumidores. La tecnología es una pieza clave en…
El hackeo de cuentas sigue considerado como la mayor amenaza
Siete de cada diez usuarios sienten ser vulnerables a los fraudes online si utilizan la banca digital. Entre robo de identidad, hackeo, o clonasión son las principales preocupaciones que tienen las personas al realizar transacciones en este medio. Según lo indica el Diario Valor en su reportaje de los usuarios que utilizan los medios digitales para hacer transacciones el 58% de…
Dinero Programable y la Inteligencia Artificial
Muchas cosas han cambiado debido a la pandemia y no es de sorprenderse que la forma en que usamos el dinero también haya cambiado, vimos un aumento considerable en las transacciones en medios online, mientras que con el uso de efectivo a pasado lo contrario con una gran decreciente en su uso, por el temor…
Conozca cómo proteger sus datos y evitar fraudes con sus tarjetas
Para 2025 se esperan pérdidas por robos de hasta US$ 200.000 millones a nivel global. Expertos dan claves para prevenir las estafas. A raíz de la pandemia Covid 19 las personas han incrementado el uso de productos financieros como tarjetas débito y crédito, disminuyendo de manera considerable el uso de dinero en efectivo, situación que ha generado…
Nuevas tendencias contra el lavado de activos para 2021
El nuevo umbral transaccional traerá mayor tiempo, dinero y error humano. Los bancos en la actualidad se han visto obligados a incrementar sus operaciones para cumplir con las nuevas medidas decretadas por los Estados Unidos de reducir el umbral de transacciones sospechosas de $3.000 a $250, lo que significa que cualquier transacción superior a $250 tendrá que ser investigada manualmente. …