El crédito y los datos, cómo no comprometerlos
Si algo tienen en común los países de América Latina es que el acceso al crédito es solamente para algunos pocos y de aquellos que logren pasar trámites burocráticos que muchas veces hacen imposible el acceso al crédito. Sin embargo, un adecuado acceso a los datos permitirá que cada vez más personas puedan tener créditos…
¿Se pueden regular los códigos?
Las DeFi son el futuro de las finanzas, pero son relativamente nuevas por lo que aún no sé conoce bien como podría regularse sin que afecte su principio de descentralización. Y es que con un crecimiento acelerado como el que han tenido las DeFi en los últimos años a puesto a correr a las entidades…
La banca y el cambio a la digitalización, ¿cómo protegernos?
El salto a la digitalización de la banca convencional a sido radical, en los últimos años han aparecido nuevos actores y eventos mundiales que han hecho que la banca convencional haga un cambio total en la forma no solamente de ofrecer sus servicios sino también como se relaciona con sus clientes. Muchas entidades han tenido…
Los desafíos de las estafas digitales
Desde hace años, la ciberdelincuencia ha impactado en la vida de empresas e individuos por igual. Se señala que el fraude a través de medios informáticos es uno de los delitos que más ha crecido en el 2021 confirmando la tendencia del último trimestre del 2020. Según las entidades, hoy en día los engaños y…
Los bienes raíces y el lavado de dinero
Desde hace mucho tiempo ha sido de conocimiento público que los bienes raíces siempre han estado en la mira de las agencias antilavado, siendo esta forma una de las favoritas de los criminales para lavar sus activos, pero qué es lo que la hace tan atractiva y por qué a pesar de su conocimiento aún…
El Salvador y la legalización de la criptomoneda
Desde el 7 de septiembre El Salvador se convirtió en le primer país del mundo en legalizar las monedas digitales para su uso. Este ha sido un gran paso para las monedas digitales, pero no todo son buenas noticias para este nuevo paso que dio el gobierno del salvador y es que desde el día…
Costa Rica podría entrar a lista gris del GAFI
Debido a la fuerte penetración del narcotráfico en el país y a el no cumplimiento a las normas es que el país podría caer en una lista gris por no cumplir a cabalidad las regulaciones establecidas para combatir el lavado de dinero y el narcotráfico. El funcionario explicó que Costa Rica está sujeto a las…
La unión europea quiere más regulaciones contra el lavado
La EUROPOL, todavía no ha alcanzado la efectividad esperada, el defecto más relevantes que observa la oficina de la policía de la UE es la vulnerabilidad de su centralización a los ámbitos internos propios de cada país. En consecuencia, la agencia ha recomendado ajustar el control a la realidad global de todos los países asociados ante un…
Las diferentes jurisdicciones Fintech en la región
Como es de saber de todos las FinTech han ganado gran terreno en la región y hoy en día es muy común poder adquirir los servicios financieros desde una de ellas, pero estas son relativamente nuevas y muchos países aún no cuentan con las regulaciones necesarias en temas de FinTech, es por eso que en…
¿Cuáles son los principales desafíos que presentan las FINTECH con respecto al fraude?
La apertura de la “burocracia bancaría” ha sido de gran beneficio para muchos usuarios que ven en estas soluciones una luz verde a poder entrar a la bancarización, ahora cualquier persona puede acceder a una cuenta y hacer uso de ella cumpliendo requisitos mínimos. Pero lo que creo una mayor simplicidad a los usuarios abrió…