Porque es importante contar con un sistema que le ayude a prevenir el fraude al interior de su compañía
Las pérdidas por fraude interno se estiman en 6,3 billones de dólares, por tanto, representan un gran factor de riesgo para la operación de las entidades financieras. El impacto de los casos de este tipo de fraude es muy fuerte, siendo el promedio de la pérdida por evento de US$192.000 y un 23% de los…
Mayor digitalización disparó intentos de fraude en sector financiero
Según un informe realizado por la multinacional TransUnion los intentos de fraude digital en la industria financiera originados en Colombia han crecido el 243% en los cuatro primeros meses del año. Teniendo en cuenta que a raíz de la pandemia la industria de servicios financieros tuvo que digitalizar la mayoría de sus procesos, los ciberdelincuentes…
UIF detecta a 12 plataformas ilegales de compraventa de activos virtuales
La Ley Fintech obliga a estas entidades a dar aviso a la autoridad sobre operaciones que pudieran ser indicio de blanqueo. En marzo de 2018 nació la Ley Fintech en México. El principal propósito de esta ley es dar más accesibilidad a los productos y servicios financieros a través de la tecnología, es por eso…
¿Qué son las DeFi?
Tradicionalmente, si desea pedir prestados $ 10,000, primero necesita algunos activos o dinero que ya están en el banco como garantía. Un cajero de banco revisará sus finanzas y el prestamista establecerá una tasa de interés sobre el pago de su préstamo. El banco le proporcionará el dinero de su grupo de depósitos, cobrará sus…
Geolocalización y la banca
Los bancos ahora tienen la posibilidad de pedirle a sus usuarios poder saber dónde están realizando las transacciones por medio de la geolocalización, pero está solo se realizará en el momento de hacer una operación digital y servirá para detectar de dónde se hizo. Esto servirá para las aclaraciones ante los bancos porque se tendrá la posibilidad de decir…
Los tipos de fraude más comunes en el 2021
Los cambios de consumo durante el 2020 fueron acelerados y extremos para los usuarios y para la banca, cada vez más fueron las personas que se sumaron a esta nueva tendencia, sin embargo, junto con este crecimiento surge una nueva “epidemia”, las estafas de tarjetas de crédito y débito. Un estudio de BPC Banking Technologies,…
La campaña de ciberseguridad que lidera el Grupo Aval para evitar el fraude digital
A raíz del Covid 19 la era digital se posiciono en el sector bancario trayendo con esto beneficios y desventajas para los usuarios. Una de las desventajas es la vulnerabilidad en la que se encuentran los clientes ante el fraude digital, por tal motivo el Grupo Aval y sus bancos aliados lanzaron una campaña educativa…
Buda.com, la plataforma líder de compra y venta de criptomonedas de Sudamérica participó por primera vez en las ponencias de la Fintech Fincrime Exchange (FFE).
El FFE, fue fundado por FINTRAIL y el Royal United Services Institute (RUSI) en el 2017, es un foro que permite a las Fintech intercambiar buenas prácticas para la prevención y gestión de los crímenes financieros. Además, congrega a más de 800 profesionales en FinCrime de diversas partes del mundo. Buda.com presentó sus estrategias para…
Una de cada dos transacciones fraudulentas en el sector financiero se relacionó con el robo de cuentas corriente.
La transformación tecnológica también ha sido aprovechada por los cibercriminales, quienes saben que los teléfonos móviles son blanco perfecto para el robo de identidad y el fraude, pues en ellos las personas almacén todo tipo de información. Además, es cada vez más común que diversos servicios nos pidan vincular nuestros números telefónicos para autenticar accesos…
¿Amazon y MasterCard adoptan las Criptomonedas?
En tiempos donde la digitalización está más latente las criptomonedas son una realidad innegable, es por lo que muchas empresas están tomando la iniciativa de adaptarse a estas tecnologías y hacerlas parte de su negocio. MasterCard en los últimos días ha decidido darles una oportunidad a las criptomonedas, con el lanzamiento de su nuevo programa Start…