Los paraísos fiscales nuevamente en el foco por escándalos vinculados con evasión y otros delitos
Con la filtración de casi 12 millones de documentos -la mayor hasta el momento- que involucra a personas que pasaron por el gobierno de algunos países, el “Pandora Papers” no puede pasar desapercibido para el ciudadano común que no puede concebir la idea de que semejante fortuna fuere sospechada como habida de manera ilegítima en detrimento, en muchos casos,…
¿Pandora Papers?
Más de 12 millones de documentos revelaron las riquezas ocultas de algunas de las personas más acaudaladas en el mundo, de los cuales Latinoamérica no está excerta y se ven involucrados los presidentes de Ecuador, Chile y República Dominicana. El pasado domingo salió a la luz la investigación realizada por el Consocio Internacional de Periodismo…
En México el Fraude cibernético supera ya los de sucursales y cajeros
Derivado de la pandemia y el uso más intenso de las operaciones por medios digitales, el número de fraudes bancarios por internet superó a los que se cometen en sucursales o cajeros. Mientras en marzo de 2017 el número de reclamaciones por fraude en operaciones bancarias por internet rondaban los 400 mil, mientras que en marzo de este año fueron 1…
¿Cómo es el crecimiento de las Fintech en Latinoamérica?
Países de toda latinoamericana desde México hasta Argentina han tratado de innovar en materia financiera con nuevas fórmulas para revolucionar la manera tradicional de manejar la creciente ola de adeptos a la tecnología. La innovación, tecnología y soluciones móviles son la base principal que tienen estas startups. El número de startups crece en Latinoamérica de…
En Argentina cambian las medidas de seguridad para los préstamos preaprobados
El Banco Central obliga ahora a las entidades financieras a verificar fehacientemente la identidad de los usuarios. El Banco Central de la República Argentina (BCRA) emitió una nueva normativa que obliga a los bancos y entidades financieras a “verificar fehacientemente” la identidad de sus usuarios cuando otorgan un crédito preaprobado. El endurecimiento de las medidas es un alivio para los…
Avances regulatorios y la educación financiera
Según datos del Banco Interamericano de Desarrollo (BID), Colombia ocupa el tercer lugar en actividad fintech en América Latina: cuenta con 84 emprendimientos de este tipo (11,9% del total). Si bien esa transformación digital va encaminada a un mayor acceso e inclusión, lo cierto es que debe existir estrategia de educación financiera que la acompañe….
El crédito y los datos, cómo no comprometerlos
Si algo tienen en común los países de América Latina es que el acceso al crédito es solamente para algunos pocos y de aquellos que logren pasar trámites burocráticos que muchas veces hacen imposible el acceso al crédito. Sin embargo, un adecuado acceso a los datos permitirá que cada vez más personas puedan tener créditos…
¿Se pueden regular los códigos?
Las DeFi son el futuro de las finanzas, pero son relativamente nuevas por lo que aún no sé conoce bien como podría regularse sin que afecte su principio de descentralización. Y es que con un crecimiento acelerado como el que han tenido las DeFi en los últimos años a puesto a correr a las entidades…
La banca y el cambio a la digitalización, ¿cómo protegernos?
El salto a la digitalización de la banca convencional a sido radical, en los últimos años han aparecido nuevos actores y eventos mundiales que han hecho que la banca convencional haga un cambio total en la forma no solamente de ofrecer sus servicios sino también como se relaciona con sus clientes. Muchas entidades han tenido…
Los desafíos de las estafas digitales
Desde hace años, la ciberdelincuencia ha impactado en la vida de empresas e individuos por igual. Se señala que el fraude a través de medios informáticos es uno de los delitos que más ha crecido en el 2021 confirmando la tendencia del último trimestre del 2020. Según las entidades, hoy en día los engaños y…